Рейтинг Российских банков

Время на прочтение статьи = 12 минут

В России банков на пальцах точно не пересчитать, их много, они разные, и без Топов и Рейтингов здесь не обойтись. За годы существования банки периодически меняются местами в рейтинге, но в последние годы ситуация стабильна. Разные агентства и рейтинговые компании противоречат друг другу, выдают разную информацию, тем самым путая нас с вами. В любом случае, мы живем в России и знаем какие банки у всех на слуху, какие самые крупные и популярные, они и составляют те самые Топы и Рейтинги.

Рейтинг банков России

Рейтинг

Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка.

 

Рейтинг банков России

При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки зачастую разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка есть проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности. Лакмусовой бумажкой происходящего в банке могут быть и отдельные показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц.

Рейтинг банков России

В этом году мы изменили методику: помимо международных рейтинговых агентств учитывали рейтинги аккредитованного при ЦБ агентства «Эксперт РА». На первом этапе мы выбрали банки исходя из трех параметров: наличие рейтинга, активы более 10 млрд рублей, доля вкладов физических лиц более 3% пассивов. При наличии нескольких рейтингов учитывали максимальный.

В каждой из пяти групп надежности банки занимают места в соответствии с рейтингами и размером активов.

Рейтинг надежности банков за 2016

Рейтинг банков России

Хотя рейтинги чаще всего называются «рейтингами надежности», любые агентства, создающие такие подборки, не отвечают за последствия решений, принятых на основании своего «топового списка».

Какие выводы вы сделаете и какие действия предпримите — это полностью ваша ответственность. Однако познакомиться с рейтингами стоит, ведь они разрабатываются на основании нескольких важнейших факторов.

Например, ТОП-10 крупнейших банков России по размеру собственного капитала (по данным «Эксперта РА» на 1 октября 2016 г.) выглядит следующим образом:

  1. ПАО «Сбербанк России»
  2. ОАО «Банк ВТБ»
  3. АО «Банк ГПБ»
  4. ПАО «Банк «ФК Открытие»
  5. ПАО «ВТБ 24»
  6. АО «Россельхозбанк»
  7. АО «Альфа-Банк»
  8. АО «Банк НКЦ»
  9. ПАО «Московский кредитный банк»
  10. ПАО «Промсвязьбанк»

Рейтинг банков России

А вот другой рейтинг — уже от агентства «РИА Рейтинг». Это десятка лучших банков РФ по размеру активов:

  1. ПАО «Сбербанк России»
  2. ОАО «Банк ВТБ»
  3. АО «Банк ГПБ»
  4. ПАО «ВТБ 24»
  5. ПАО «Банк «ФК Открытие»
  6. ОАО «Россельхозбанк»
  7. АО «Альфа-Банк»
  8. АО «Банк НКЦ»
  9. ПАО «Московский кредитный банк»
  10. АО ЮниКредит Банк

Рейтинг банков России

Рейтинг Forbes, составленный на основании данных Интерфакса, «Эксперта РА», S&P, Fitch и других агентств показывает, что вследствие сложной экономической ситуацией у нас в стране самыми надежными банками стали «дочки» иностранных финансово-кредитных организаций.

Первая десятка надежности выглядит следующим образом:

  1. «Ситибанк»
  2. «Нордеа Банк»
  3. «Эйч-Эс-Би-Си Банк»
  4. «Креди Агриколь Киб»
  5. Банк «Интеза»
  6. АО ЮниКредит Банк
  7. «Росбанк»
  8. «Дельтакредит»
  9. «Русфинанс Банк»
  10. Сбербанк
В рейтинге учитывались активы, капитал и его достаточность, рентабельность, кредитные риски и доля депозитов физлиц в пассивах.

Агентства и рейтинговые компании

Рейтинг банков России

  1. Forbes — американский финансово-экономический журнал, один из наиболее авторитетных экономических печатных изданий в мире.
  2. «Эксперт РА» — российское и международное рейтинговое агентство в составе международной группы RAEX.
  3. S&P — международная рейтинговая компания Standard & Poor’s — мировой лидер в области предоставления независимой финансовой информации для участников рынков.
  4. Fitch — наряду со Standard & Poor’s и Moody’s входит в «большую тройку» международных рейтинговых агентств.

Рейтинг надежности банков по данным Центробанка РФ в 2017 году

Рейтинг банков России

Центробанк РФ строго следит за надежностью работы российской банковской системы. Для оценки надежности банков ЦБ РФ ввел норматив достаточности собственных средств (капитала).

Это основной норматив, который по требованию Центробанка, обязаны соблюдать все банки России. Средняя величина норматива достаточности собственного капитала установлена в размере 10 — 11%. Если у какого-либо коммерческого банка этот «норматив надежности», по данным Центробанка, становится низким, например, меньше 2%, то ЦБ РФ отзывает у него лицензию.

Рейтинг банков России

Значения нормативов достаточности собственного капитала Н1.0 по большинству российских банков можно посмотреть на официальном сайте ЦБ РФ в 135-й форме отчетности кредитных организаций. Учитывая рейтинги надежности банков для открытия депозитов в 2017 году, данные Центробанка и другие параметры, можно дать хотя бы примерную оценку устойчивости и стабильности банковской организации.

Топ-10 надежных российских банков

  • ПАО Сбербанк России

Рейтинг банков России

Собственный капитал на 01.06.2017 — 3 430 778 млн. руб

На первом месте рейтинга самых надежных российских банков, конечно, находится Сбербанк. Это крупнейший банк России не только по объему собственного капитала, но и по размеру активов, а также объему депозитов физических лиц.

  • Банк ВТБ (ПАО)

Рейтинг банков России

Собственный капитал на 01.06.2017 — 1 012 063 млн. руб

ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему собственного капитала, размеру активов и сумме депозитов физических лиц ВТБ уступает разве что Сбербанку.

  • Банк ГПБ (АО)

Рейтинг банков России

Собственный капитал на 01.06.2017 — 643 936 млн. руб

Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц.

  • АО «Россельхозбанк»

Рейтинг банков России

Собственный капитал на 01.06.2017 — 383 227 млн. руб

Россельхозбанк создавался для стимулирования развития сельского хозяйства в  России. Сегодня банк предлагает большой выбор услуг не только для селян.

  • ВТБ 24 (ПАО)

Рейтинг банков России

Собственный капитал на 01.06.2017 — 319 069 млн. руб

ВТБ 24 — один из крупнейших участников российского рынка банковских услуг. Банк входит в международную финансовую группу ВТБ и специализируется на обслуживании физических лиц, ИП и предприятий малого бизнеса.

  • АО «АЛЬФА-БАНК»

Рейтинг банков России

Собственный капитал на 01.06.2017 — 305 445 млн. руб

Альфа-Банк – это один из крупнейших частных банков в России. Международные рейтинговые агентства традиционно присваивают Альфа-Банку высокие рейтинги надежности.

  • ПАО Банк «ФК Открытие»

Рейтинг банков России

Собственный капитал на 01.06.2017 — 269 978 млн. руб

Банк «Открытие» – крупный частный банк в России, который традиционно входит в топ-10 по размеру активов среди всех российских банковских групп. Работает на финансовом рынке с 1993 года.

  • ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Рейтинг банков России

Собственный капитал на 01.06.2017 — 202 759 млн. руб

Работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и частных лиц. Территориальная сеть банка сегодня насчитывает более 90 подразделений в Москве и Московской области.

  • АО ЮниКредит Банк

Рейтинг банков России

Собственный капитал на 01.06.2017 — 186 838 млн. руб

ЮниКредит Банк — это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня он является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.

  • ПАО «Промсвязьбанк»

Рейтинг банков России

Собственный капитал на 01.06.2017 — 151 879 млн. руб

Промсвязьбанк входит в топ-3 рейтинга частных банковских организаций России и является универсальным коммерческим банком, чья история насчитывает уже более 20 лет.

Рейтинг банков 2017

Рейтинг банков России

5 из 5

Рейтинги Активы,
млрд руб.

Достаточность
капитала, %

Норматив мгновенной
ликвидности, %

Рентабельность
капитала, %

Доля депозитов
физлиц и ИП
в пассивах, %

Банк 1.01.17 1.01.17 1.01.16 1.01.17 1.01.16 2016 2015 1.01.17 1.01.16
1 Сбербанк Ba2 (Moody’s), BBB- (Fitch) 22 336,5 13,7 11,9 217,8 110,2 20,2 9,4 39,6 35,5
2 Юникредит Банк BB+ (S&P), BBB- (Fitch) 1196,6 16,7 12,9 145,6 107,6 10,1 3,7 8,9 8,8
3 Росбанк Ba2 (Moody’s), BBB- (Fitch) 786,5 14,1 15,3 163,5 120,8 7,7 0 18 17,5
4 Райффайзенбанк Ba2 (Moody’s), BBB- (Fitch) 768,5 16,3 13,9 138,9 96,2 20 8,6 19,6 23
5 Ситибанк BBB- (Fitch) 442,3 15,2 14,8 313,1 150,9 19,3 27,8 11,8 11,8
6 Банк Интеза BBB- (Fitch) 59,1 19,3 17,5 73,9 68,3 -5,2 -10 13,1 10,4
7 Бэнк Оф Чайна BBB- (Fitch) 29,2 55,4 40,9 95,6 93,2 7,1 17 4,2 2,7
8 ВТБ Ba2 (Moody’s), BB+ (S&P) 9502,1 11,1 13,2 34,5 61,5 10,8 5,6 5 0,3
9 Газпромбанк A++ (Эксперт РА), Ba2 (Moody’s), BB+ (S&P), BB+ (Fitch) 5054,3 13,9 13,6 48,8 50,1 17,2 -6,2 10,8 10,7
10 Россельхозбанк Ba2 (Moody’s), BB+ (Fitch) 2795,1 16,4 16,6 92,3 148,3 1,5 -23,2 19,7 16,9
11 Альфа-Банк Ba2 (Moody’s), BB(S&P), BB+ (Fitch) 2404,1 14,4 15,6 150,2 132,2 3,6 18,3 11,3 13,8

Рейтинг банков России

4 из 5

Рейтинги Активы,
млрд руб.

Достаточность
капитала, %

Норматив мгновенной
ликвидности, %

Рентабельность
капитала, %

Доля депозитов
физлиц и ИП
в пассивах, %

Банк 1.01.17 1.01.17 1.01.16 1.01.17 1.01.16 2016 2015 1.01.17 1.01.16
12 ВТБ24 Ba2 (Moody’s) 3086,8 10,4 10,3 64,2 84,8 16,3 0,2 54,8 58,6
13 Московский кредитный банк A(II) (Эксперт РА), B1 (Moody’s), BB- (S&P), BB(Fitch) 1424,8 12,6 16,1 59,9 107,2 2,9 3,7 16,2 15,5
14 Россия A++ (Эксперт РА) 744,2 12,2 11,9 103,6 33,3 8,1 5,8 6,2 5,8
15 Связь-Банк BB- (S&P), BB(Fitch) 289,2 16,7 16,5 116,5 130,3 -25,9 -23,3 16,9 10,7
16 Зенит B1 (Moody’s), BB(Fitch) 275,4 13,6 16 125,2 100,6 -17,3 -15 24,9 24,6
17 ОТП Банк Ba3 (Moody’s), BB(Fitch) 137,3 16,2 13,3 78,2 85,3 3,7 -23 32 34,8
18 ФК Открытие Ba3 (Moody’s), BB- (S&P) 2792,6 13,2 13,4 144,1 274,5 5,8 1,2 16 7,5
19 Промсвязьбанк Ba3 (Moody’s), BB- (S&P) 1312,4 13,5 13,9 108,2 84,9 12 -14,1 26,2 17,9
20 Банк Санкт-Петербург A+(I) (Эксперт РА), B1 (Moody’s), BB- (Fitch) 588 14,3 15,5 140 81,9 3,8 4,1 23,8 25,1
21 Совкомбанк B1 (Moody’s), B+ (S&P), BB- (Fitch) 538 12,8 14,5 90,5 108,2 41,6 30,5 37,4 24,1
22 Ак Барс B2 (Moody’s), BB- (Fitch) 458,1 13,4 11,7 173,2 54,9 13,4 -17,5 20,7 18,1
23 Российский капитал A+(III) (Эксперт РА), BB- (Fitch) 322 13 10,2 111,4 27,1 3,2 -25,4 40 47,6
24 ВБРР Ba3 (Moody’s) 300,5 63,4 14,4 82,1 107,1 10,1 20,4 7,7 11,9
25 Возрождение B1 (Moody’s), BB- (S&P), 244,4 12,2 13 59,4 72,7 6,5 -0,1 49,3 46,6
26 Глобэкс B+ (S&P), BB- (Fitch) 185,8 9,3 11,7 69,2 81,5 -103,4 -15,1 28,4 20,4
27 Тинькофф Банк B1 (Moody’s), BB- (Fitch) 183,1 11,1 13 33 47,4 37,2 12,8 44,5 43,8
28 Росевробанк BB- (S&P), BB- (Fitch) 174,7 14,5 14,2 68,9 83,8 16,1 16,9 16,3 20,2
29 Кредит Европа банк B1 (Moody’s), BB- (Fitch) 112,7 12,5 14,1 102,5 53,7 2,8 5,2 31,3 4,7
30 Аверс A++ (Эксперт РА), BB- (Fitch) 102,5 28,5 39,3 89,6 76,3 12,5 9 21,1 25,6
31 СДМ-Банк A+ (I) (Эксперт РА), BB- (Fitch) 53,3 14 12 81,7 66,6 23,2 21,3 49,4 43,3
32 Челиндбанк A+ (I) (Эксперт РА), BB- (Fitch) 45,4 19,3 17,9 381,9 415,8 10,7 8,4 54,7 53,5
33 Алмазэргиэнбанк A+(III) (Эксперт РА), BB- (Fitch) 30,1 14,3 15,2 94,8 138,5 11,3 8,9 53,3 44,7

Рейтинг банков России

3 из 5

Рейтинги Активы,
млрд руб.

Достаточность
капитала, %

Норматив мгновенной
ликвидности, %

Рентабельность
капитала, %

Доля депозитов
физлиц и ИП
в пассивах, %

Банк 1.01.17 1.01.17 1.01.16 1.01.17 1.01.16 2016 2015 1.01.17 1.01.16
34 Абсолют Банк A+(III) (Эксперт РА), B1 (Moody’s), B+ (Fitch) 263,7 12,3 12,8 62,4 58,5 -27,8 -10,1 26,5 20,1
35 ХКФ Банк B+ (Fitch) 216,9 14,7 14,3 203,6 118,5 12,6 20,3 56,2 57,9
36 Транскапиталбанк A+(II) (Эксперт РА), B1 (Moody’s) 209,1 12,4 14,9 86 86,8 -6,6 2,3 25,6 20,1
37 МТС-Банк A(I) (Эксперт РА), B+ (Fitch) 154 20,2 18,6 120 171,4 -36 -28,9 38 33,7
38 Запсибкомбанк A+(II) (Эксперт РА), B+ (S&P) 115 13,9 13,1 108,3 163,8 8,7 5,2 50,8 48,3
39 Центр-инвест B1 (Moody’s) 95,9 11,8 12,8 221,6 315,4 6,6 11,3 63,3 50,8
40 Локо-Банк B2 (Moody’s), B+ (Fitch) 87 12,2 14,3 84,7 140,3 14,6 26 42,9 32,8
41 Экспобанк B+ (Fitch) 66,2 19,7 14,6 168 113,6 23,3 24,8 46,4 38,2
42 Еврофинанс Моснарбанк B1 (Moody’s), B+ (Fitch) 47,1 27,4 26,2 78,3 67,9 13,3 1,3 10,2 20,7
43 Челябинвестбанк A+ (I) (Эксперт РА) 45,8 20,5 19,3 114,3 449,7 7,5 4,1 41 39,2
44 Банк Левобережный A+(III) (Эксперт РА), B+ (Fitch) 45,1 13,4 12,7 143,4 227,6 19,8 16,7 49,3 49,2
45 Примсоцбанк B+ (Fitch) 45 12,8 12,4 177 254,9 21,9 14,8 52,4 50
46 Кредит Урал банк (группа Газпромбанка) A+ (I) (Эксперт РА) 29,5 15,9 16,8 196,4 111,9 6,1 1,1 48,9 43,7
47 Меткомбанк (группа Совкомбанка) B1 (Moody’s) 19,6 11,8 12,1 110,1 22,2 14,6 5,2 33,7 22,9
48 НБД-Банк A+(II) (Эксперт РА), B1 (Moody’s) 19,1 18,9 18,3 74 88,3 18 6,5 52,4 47

Рейтинг банков России

Рейтинг банков России по размеру собственного капитала в 2017 году

Наименование банка Собств. капитал на 01.06.2017, млн. руб.
11 АО «Райффайзенбанк»  135 173
12 Банк «ВБРР» (АО)  119 059
13 ПАО РОСБАНК  116 041
14 ПАО «БИНБАНК»  95 102
15 АО «АБ «РОССИЯ»  77 423
16 ПАО «АК БАРС» БАНК  70 846
17 ПАО «Банк «Санкт-Петербург»  67 626
18 АО «БМ-Банк»  64 337
19 ПАО «Совкомбанк»  59 067
20 АО КБ «Ситибанк»  55 355

Рейтинг банков России

Источники:

  1. http://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/341229-reyting-100-krupneyshih-bankov-2017
  2. https://www.kp.ru/guide/luchshie-banki
  3. http://top-rf.ru/investitsii/192-rejting-nadezhnosti-bankov-rossii-dlya-vkladov-po-dannym-tsentrobanka
Добавить в закладки
Голосовать ПРОТИВГолосовать ЗА 0
Загрузка...
Добавить комментарий