Ипотека для юридических лиц

Время на прочтение статьи = 10 минут

Ипотека для Бизнеса (юридических лиц) играет большую роль, ведь у бизнесменов и предпринимателей не всегда есть нужная сумма на покупку помещения, которое нужно для развития бизнеса. Тогда на помощь приходят Банки с программами кредитования юридических лиц на специальных условиях. В данной статье мы вкратце рассмотрим эту тему.

Ипотека для юридических лиц

Кредит юридическим лицам

Кредитование юридических лиц в Москве и других регионах практикуется банковскими организациями достаточно давно.

Ипотека для юридических лиц

Предприниматели чаще всего берут кредиты на развитие собственного бизнеса, под конкретные проекты (инвестиционные кредиты), на приобретение недвижимости под офисы, склады (коммерческая ипотека). Кредит юридическим лицам может быть краткосрочным (до года), среднесрочным (год-два) и долгосрочным (больше двух лет).

По способу предоставления выделяют следующие виды:

  • разовый кредит юридическим лица, выдается одной суммой;
  • кредитная линия, предполагает выдачу кредитов в течение оговоренного срока и в пределах обозначенного лимита;
  • овердрафт — краткосрочный кредит при недостатке денег на расчетном счете юридического лица.

Выбор срока и способа кредитования зависит как от пожеланий самого заемщика, так и от условий конкретного банка.

Количество кредитных предложений на российском рынке настолько велико, что предпринимателям бывает трудно определиться с выбором банковской организации.

Коммерческая ипотека отличается малыми сроками. Если сравнивать ее с кредитами на покупку квартиры, то можно отметить, что для граждан максимальный срок до 30 лет, а вот для предпринимателей он не превышает 10, а то и вовсе 5. Соответственно отличается и размер ежемесячного платежа – он выше, чем для заемщиков-граждан.

Ипотека для юридических лиц

ВТБ 24

Для приобретения коммерческой недвижимости любого назначения

ВТБ24 предлагает программу «Бизнес-ипотека», в рамках которой вы сможете за счёт кредитных средств банка приобрести в собственность коммерческую недвижимость любого назначения: офис, склад, торговое или производственное помещения под залог приобретаемого объекта недвижимости.

Ипотека для юридических лиц

Условия кредитования:

  • Форма кредитования — разовый кредит.
  • Сумма кредита — от 4 000 000 руб.
  • Срок кредитования — до 10 лет.
  • Размер аванса — 15% от стоимости имущества.
  • Предоставление отсрочки до 6 месяцев в погашении основного долга по кредиту.

Ипотека для юридических лиц

Как воспользоваться предложением?

Позвоните по телефону выделенной линии 8 (800) 707-24-24 (звонок по России бесплатный) или обратитесь в любой офис ВТБ24, обслуживающий юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Сотрудник банка предоставит вам необходимую информацию и ответит на все ваши вопросы.

Ипотека для юридических лиц

Росбанк

Коммерческая ипотека — это кредит Росбанка на цели приобретения объекта коммерческой недвижимости при условии передачи недвижимости в залог Банку.

Коммерческая ипотека необходима тем клиентам малого бизнеса, которые ведут бизнес на арендуемых площадях и хотят выкупить помещение.

Ипотека для юридических лиц

Кредит предназначен Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
Цель кредита
Валюта кредита Рубли
Сумма кредита
Срок кредита от 3 до 84 месяцев
Процентные ставки
Залог Приобретаемая коммерческая недвижимость

Особенности и преимущества

Ипотека для юридических лиц

Росбанк предоставляет широкий спектр объектов недвижимости для развития бизнеса:

  • Офисные помещения/ здания;
  • Торговые помещения/ здания;
  • Складские помещения;
  • Помещения под гостиницы;
  • Помещения под кафе, рестораны;
  • Помещения для оказания социальных услуг.

Ипотека для юридических лиц

Преимущества:

  • Недвижимость переходит в собственность в момент совершения сделки купли – продажи;
  • Отсрочка погашения основного долга до 6 месяцев;
  • Возможность досрочно погашать кредит без комиссий.

  1. Предоставляется в виде единоразового кредита или кредитной линии.
  2. Предоставляется на счет клиента, открытого в Банке для приобретения коммерческой недвижимости, под залог этой недвижимости.
  3. Кредит погашается ежемесячно аннуитетными платежами, равными долями или по индивидуальному графику.
  4. Доля собственных средств в проекте — не менее 20%. Сумма подлежит уплате путем перечисления с расчетного счета заемщика на счет покрытия по аккредитиву.
  5. Допускается замена первоначального взноса на дополнительный залог недвижимости (жилой или коммерческой).

Ипотека для юридических лиц

Для оформления сделки по коммерческой ипотеке необходимо:

  • Выбрать приобретаемый объект недвижимости, согласовать его с Банком;
  • Получить одобрение кредитного комитета;
  • Открыть счет в Росбанке;
  • Заключить кредитный договор и оформить страховку приобретаемого объекта недвижимости.

Сбербанк

Ипотека для юридических лиц

Преимущества кредита «Бизнес-Недвижимость»

  • финансирование под залог приобретаемого/имеющегося объекта недвижимости;
  • увеличенные сроки кредитования;
  • учет специфики хозяйственной деятельности клиента при принятии решения о кредитовании;
  • возможность погашения текущей задолженности по кредитам других банков\лизинговых компаний;
  • возможность приобретения строящихся объектов коммерческой недвижимости у аккредитованных застройщиков;
  • отсутствие комиссий за выдачу и досрочное погашение.

Кредит «Бизнес-Недвижимость» Сбербанка России предоставляется индивидуальным предпринимателям и малым предприятиям с годовой выручкой не более 400 млн. рублей.

Ипотека для юридических лиц

Срок кредитования От 1 до 120 месяцев
Процентная ставка От 11,8% в рублях1
Валюта кредита Рубли РФ
Первоначальный взнос От 20% для сельхозпроизводителей,
От 25% для всех остальных заемщиков.
Первоначальный взнос не требуется при кредитовании под залог имеющегося объекта недвижимости.
Отсрочка оплаты основного долга До 12 месяцев2
Сумма кредита От 150 000 рублей — для сельхозпроизводителей, от 500 000 рублей — для остальных Заемщиков.
От 5 000 000 рублей при кредитовании под залог имеющегося объекта недвижимости3.
Максимальная сумма до 200 000 000 рублей, для отдельных городов до 600 000 000 рублей4.
Обеспечение
  • Залог приобретаемых объектов недвижимости
  • Залог имущественных прав по договору долевого участия в строительстве, при приобретении строящегося объекта недвижимости у аккредитованного застройщика
  • Залог имеющегося имущества на срок строительства, при приобретении строящегося объекта у не аккредитованных застройщиков
  • Залог имеющегося в собственности объекта недвижимости
  • Поручительство физических и/или юридических лиц
  • Гарантии АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»
Комиссия за выдачу кредита Отсутствует
Комиссия за досрочное погашение кредита Отсутствует
Страхование Залоговое имущество подлежит обязательному страхованию5
Неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита или уплату процентов 0,1% от суммы просроченной задолженности. Начисляется на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки платежа.
  • Ваша компания — резидент РФ.
  • Годовая выручка Вашей компании не превышает 400 млн. рублей.
  • Максимальный возраст до 70 лет (для индивидуальных предпринимателей) на дату окончания кредитования.
  • Срок ведения хозяйственной деятельности Вашей компании:—не менее 6-ти месяцев — для всех видов деятельности, кроме сезонных; — не менее 12-ти месяцев — для сезонных видов деятельности.

Ипотека для юридических лиц

Требуемые документы:

  • Анкета
  • Учредительные и регистрационные документы юридического лица/индивидуального предпринимателя
  • Финансовая отчетность
  • Документы по хозяйственной деятельности

Ипотека на коммерческую недвижимость

Выгодные условия банков по ипотечным кредитам на покупку нежилых помещений с заявкой онлайн.

25 ипотечныx кредитов

Название кредита,
банк
Мин. ставка Макс. сумма Мин. взнос Макс. срок Подтв. дохода Рассмотрение заявки
Коммерческая ипотека Транскапиталбанк от 16% 10-50% оценочной стоимости нет 10 лет требуется от 1 до 10 дней
Коммерческая ипотека Абсолют Банк от 14.75% до 15 000 000 руб. 40% 10 лет требуется
от 1 до 5 дней
Под ключМосковский Индустриальный Банк от 10% до 10 000 000 руб. 20% 30 лет не требуется
до 14 дней
Коммерческая недвижимостьМосковский Кредитный Банк от 13.9% до 30 000 000 руб. 15% 20 лет требуется
от 1 до 5 дней
Особая ипотека ЖК «Флагман»Аверс от 7.9% до 15 000 000 руб. 10% 15 лет требуется
Газбанк ипотекаГазбанк от 8% до 90% стоимости приобретаемой недвижимости 10% 15 лет требуется
Коммерческая недвижимостьКошелев-Банк от 8% до 5 000 000 руб. 30% 15 лет требуется
до 3 дней
Коммерческая недвижимостьДонхлеббанк от 11% до 15 000 000 руб. 20% 20 лет требуется
от 2 до 4 дней
Ипотечный Калуга от 12% 25% 10 лет
На покупку нежилого помещения Запсибкомбанк от 12.5 до 90% стоимости приобретаемой недвижимости 10% 30 лет требуется
до 4 дней
Коммерческая недвижимостьНС Банк от 13% до 10 000 000 руб. 20% 10 лет требуется
до 5 дней
На улучшение жилищных условийФора-Банк от 13% до 10 000 000 руб. нет 15 лет требуется
от 2 до 3 дней
Флагман — нежилая недвижимостьТимер Банк от 13.49% до 80% приобретаемой недвижимости 20% 10 лет требуется
до 5 дней
Коммерческая недвижимость Кубань Кредит от 13.5% 15-85% стоимости приобретаемого жилья 15% 30 лет требуется
от 2 до 4 дней
Коммерческая недвижимость Энергобанк от 13.5% 20% 10 лет требуется
до 5 дней
ИпотекаУссури от 13.85% до 5 000 000 руб. 10% 20 лет требуется
Коммерческая недвижимость — вторичный рынокБанк «Санкт-Петербург» от 14% до 20 000 000 руб. 30% 15 лет требуется
до 5 дней
Коммерческая недвижимость — первичный рынокБанк «Санкт-Петербург» от 14% до 20 000 000 руб. 35% 15 лет требуется
до 5 дней
Коммерческая недвижимость Челябинвестбанк от 14% 40% 10 лет требуется
На приобретение коммерческой недвижимости БСТ-Банк от 14% до 80% стоимости приобретаемой недвижимости 20% 15 лет требуется
до 5 дней
Коммерческая ипотека Камский Коммерческий Банк от 14.5% 20% 7 лет требуется
Приобретение коммерческой недвижимости Нико-Банк от 14.5% до 4 000 000 руб. 30% 15 лет требуется
Нежилая недвижимостьСМП Банк от 14.5% до 50 000 000 руб. 30% 15 лет требуется
до 10 дней
ИпотекаКемсоцинбанк от 14.5% см. условия нет 5 лет требуется
до 7 дней
Экспресс-ипотекаДонхлеббанк от 14.5% до 1 600 000 руб. 15% 20 лет требуется
от 2 до 4 дней

Ипотека для юридических лиц

Порядок оформления

Общей чертой ипотеки для граждан и для юридических лиц является ее довольно сложное оформление:

  • потребуется собрать и представить в банк множество самых разных документов, касающихся как заемщика, так и приобретаемого в кредит объекта;
  • результатом рассмотрения заявки вовсе не обязательно станет ее одобрение.
  • Но в случае положительного ответа придется пройти две обязательные стадии: оценку помещения и регистрацию прав; страхование имущества.

Документы

Список документов банки рекомендуют уточнить у специалистов кредитного отдела.

Ипотека для юридических лиц

Но как правило, это:

  • анкета-заявление;
  • учредительные документы и свидетельство о регистрации ЮЛ;
  • финансовые и хозяйственные документы.

Обращаться за регистрацией прав придется в Рос.реестр дважды:

  • Сначала покупатель регистрирует свое право на приобретенное помещение, это право собственности.
  • Затем регистрируется договор залога (ипотеки).
Такой порядок установлен статьей 339 ГК РФ. Без этого договор недействителен.  За услуги государственной регистрации взимается плата – госпошлина.

Источники:

  1. https://www.vtb24.ru/company/credit/mortgage/
  2. https://www.rosbank.ru/ru/mb/credits/detail/kredity-msb/Credit-4/
  3. http://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/credits/long/brealty
  4. http://www.banki.ru/products/hypothec/catalogue/kredit_na_pokupku_nejilogo_pomescheniya/
  5. http://www.ipocred.ru/credit-legal-entities
  6. http://77metrov.ru/ipoteka-dlja-juridicheskih-lic
Добавить в закладки
Голосовать ПРОТИВГолосовать ЗА 0
Загрузка...
Добавить комментарий